Polityka AML i weryfikacja konta

Na tej stronie wyjaśniamy, jak Stromstrike Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, kiedy prosimy Cię o dokumenty i w jaki sposób chronimy przekazane dane. Znajdziesz tu też konkretne terminy, limity i skutki braku współpracy przy weryfikacji.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Działamy od 2023 roku na podstawie licencji Curaçao o numerze 8048/JAZ2023-057 i w jej ramach realizujemy pełen zakres obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Zobowiązania te stosujemy wobec każdego gracza bez wyjątków, niezależnie od wysokości wpłat czy statusu w programie VIP.

Posiadamy wewnętrzny program AML obejmujący ocenę ryzyka klienta, bieżący monitoring transakcji, regularne szkolenia pracowników oraz procedurę raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów. Niedopełnienie tych obowiązków groziłoby nam utratą licencji, dlatego traktujemy je jako warunek działania platformy, a nie formalność.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Wymagane dokumenty

Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC. Już na etapie rejestracji przeprowadzamy uproszczoną kontrolę: sprawdzamy poprawność danych osobowych, wiek oraz kraj zamieszkania. Dodatkowe sprawdzenie uruchamiamy po przekroczeniu ustalonych progów obrotu lub przy transakcjach odbiegających od standardowego profilu gry.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy ze zdjęciem i widoczną datą urodzenia
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, zrzut ekranu e-portfela lub adres portfela kryptowalutowego

Proces weryfikacji krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i możesz go rozpocząć w dowolnym momencie przed pierwszą wypłatą.

• Wgraj dokumenty w zakładce Weryfikacja w swoim profilu
• Automatyczna kontrola kompletności i jakości zdjęć
• Ręczne sprawdzenie przez zespół compliance w kolejności zgłoszeń
• Decyzja wysyłana e-mailem oraz widoczna w panelu gracza
• W razie uwag uzupełnij dokumenty i prześlij je ponownie

Kompletne dokumenty sprawdzamy standardowo w ciągu 24 godzin od ich dostarczenia. W sprawach wymagających dodatkowej analizy, na przykład przy potwierdzaniu źródła środków, okres wydłuża się do 72 godzin. O każdym opóźnieniu informujemy wraz z jego przyczyną.

Wszystkie plile przesyłasz przez szyfrowane połączenie, a ich kopie przechowujemy na serwerach z ograniczonym dostępem. Wgląd mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance i nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wynikającymi z obowiązku prawnego.

Dlaczego pytamy o źródło środków

O potwierdzenie źródła środków prosimy wtedy, gdy wysokość wpłat lub wartość gry nie współgra z zadeklarowanym profilem finansowym, a także przy pojedynczych transakcjach o wysokiej wartości. Wymóg ten służy wykazaniu, że środki pochodzą z legalnych źródeł, i stanowi standard regulacyjny dla licencjonowanych operatorów.

Jako potwierdzenie przyjmujemy między innymi odcinek wynagrodzenia, rozliczenie podatkowe, wyciąg bankowy, umowę sprzedaży nieruchomości lub dokumenty potwierdzające dochody z działalności gospodarczej. Dane finansowe traktujemy z taką samą poufnością jak dokumenty tożsamości i przechowujemy je w tym samym zabezpieczonym systemie.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Limity i czas wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy w systemie monitoringu transakcji, który porównuje operacje z profilem gry, historią konta oraz wzorcami typowymi dla prania pieniędzy. Środki wypłacamy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki na konto. Wyjątki dopuszczamy wyłącznie wtedy, gdy dana metoda nie obsługuje wypłat, i wymagamy w takim przypadku dodatkowego potwierdzenia własności konta docelowego.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Po upływie 30 dni od naszej prośby, bez dostarczenia dokumentów, wstrzymujemy wypłaty i zawieszamy konto. Zachowujesz wgląd w saldo oraz historię rozgrywki, ale nie możesz dokonywać wpłat ani wypłat do czasu zakończenia weryfikacji.

Jeśli dokumenty okażą się nierzetelne albo odmówisz ich przedłożenia, jesteśmy zobowiązani do zamknięcia konta i zwrotu salda źródłową metodą płatności, o ile pozwala na to prawo. W sprawach wskazujących na próbę prania pieniędzy lub użycie fałszywych danych zgłaszamy incydent organowi licencjonującemu oraz właściwym służbom. Decyzję o zgłoszeniu podejmujemy samodzielnie i nie podlegają one Twojej akceptacji.

Przechowujemy dokumenty przez pięć lat

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez pięć lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami retencyjnymi wynikającymi z licencji Curaçao. Po upływie tego okresu usuwamy je w sposób trwały i nieodwracalny.

Przez cały okres retencji zachowujesz prawo wglądu we własne dane, ich sprostowania oraz otrzymania kopii. Wnioski w tej sprawie kieruj na adres [email protected], a odpowiadamy na nie niezwłocznie, nie później niż w terminach wynikających z RODO.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Przy rejestracji wystarczy prawidłowe wypełnienie danych osobowych. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów, w sprawach złożonych do 72 godzin. O wyniku informujemy e-mailem i w panelu gracza.

Dlaczego mogę wypłacić środki tylko tą samą metodą, którą wpłaciłem?

Obowiązuje nas zasada wypłaty metodą wpłaty. Utrudnia ona pranie pieniędzy i przenoszenie środków na konta osób trzecich, dlatego stosujemy ją bez wyjątków.

Co dzieje się z moimi dokumentami po zamknięciu konta?

Przechowujemy je przez pięć lat zgodnie z wymogami licencji Curaçao, a następnie trwale i nieodwracalnie usuwamy.